富国基金发行旗下首只积极型养老FOF 奏响“积极养老”新曲

2023-07-10 18:37:18

如今,个人养老获得热议,各大基金公司的养老FOF产品也备获得大家的关注。Wind数据显示,截至2023年6月30日,养老FOF产品数量达227只(不同份额合并统计),总规模超870亿元。在众多养老FOF产品中,目标风险策略的养老FOF大都是稳健型、均衡型,权益资产占比较高的积极型相对稀缺,目前全市场仅有11只积极型养老FOF。

为了更好地满足中高风险偏好投资者的个人养老选择,7月10日,富国基金推出旗下首只积极型养老FOF——富国鑫旺积极养老目标五年持有期混合发起式FOF(基金代码:018270)。


(相关资料图)

一般来说,养老FOF分为目标风险型、目标日期型两大类,资产配置角度来看,两者具有共同性,底层资产以基金、股票、债券为主,区别在于目标日期型以投资者预计退休年份为目标日期;而目标风险型则是根据投资者的风险承受能力,将基金划分为多个风险等级。

根据风险水平的不同,一般分为保守、稳健、平衡(均衡)、积极、进取五类;不同风险水平的目标风险FOF的权益资产(包括股票、股票型基金、混合型基金等)持仓不同。

统计Wind数据发现,市场上现有的目标风险策略养老FOF产品,风险等级最低的保守型FOF,投资于权益类资产的比例一般为基金资产的0-15%;风险等级水平较高的积极型FOF,投资于权益类资产的比例为基金资产的60%-80%,富国鑫旺积极养老目标五年持有FOF的权益类资产占基金资产的比例一般为65%——80%。

富国鑫旺积极养老目标五年持有期混合发起式FOF(代码:018270),属于目标风险策略基金,投资范围广泛,包括股票型基金、混合型基金和商品基金(含商品期货基金和黄金ETF)、股票、存托凭证、债券等。

目前,富国基金旗下“鑫旺”养老系列覆盖了稳健、均衡、积极三种目标风险策略,一年、三年和五年等不同持有期限,可满足不同投资者风险偏好和投资需求。

积极目标风险策略养老FOF,基金资产中权益类资产比例较高,能够满足投资者对较高风险、较高收益目标这类养老投资产品的需求;五年持有期,能够避免追涨杀跌,力争提高投资“胜率”,一站式解决个人养老资金选择权益基金、资产配置的难题。(数据来自Wind,截至2023年3月31日)

积极进取谋收益 以权益类资产为主

接下来,我们看下富国鑫旺积极养老目标五年持有期混合发起式FOF的投资比例:

组合构建:

资产配置控制回撤风险,优选个基争取超额收益

第一,设定组合目标风险水平,严格保持组合特征

第二,动态评估各类资产性价比,逆向调整占比追求长期回报

第三,优选长期业绩、投资风格“双稳定”的基金,力争获取超额收益

权益类资产遵循“核心-卫星”策略

权益基金的选基主要分两大大类:

第一,“核心”底仓:选择超额收益长期较稳定且配置偏均衡的产品;

第二,“卫星”持仓:弱复苏环境下的低基数相关产品。

具体选基策略:

其余资产追求稳健为主

除权益类资产外,其余基金资产将重点关注债券型基金、“固收+”基金等不同资产的投资机会,实现组合的多元化资产配置。

富国资产配置“多面手”执掌 为鑫旺养老护航

富国鑫旺积极养老目标五年持有FOF拟由富国基金“资产配置多面手”张子炎管理,张子炎长期从事FOF相关工作,具备丰富的跨资产投资和资产配置实践经验,具备12年证券从业经验;10年组合管理经验,包括4年基金管理经验。

目前,张子炎管理着富国基金旗下多只FOF产品,其中富国鑫旺稳健一年持有FOF、富国鑫旺均衡三年持有FOF均由张子炎担纲,在获取超额收益和控制回撤方面均有着不俗表现。

代表作各区间超额收益较为显著

截至2023年3月31日,富国鑫旺稳健养老目标一年持有期FOF近一年净值增长率为1.57%,较同期业绩比较基准实现1.58%的超额收益;近三年基金净值增长率为10.50%,超额收益达6.91%;自成立以来,基金净值增长率达18.91%,超额收益达8.69%。

注:富国鑫旺稳健养老目标一年持有期FOF各区间净值增长率及同期业绩比较基准收益率来自基金2023年一季报,截至2023年3月31日。基金过往业绩不预示未来,基金经理管理的其他基金的过往业绩不构成对新基金业绩表现的保证。

富国鑫旺稳健养老目标一年持有期FOF成立于2018年12月13日,自2019年至2022年完整会计年度净值增长率及同期业绩比较基准(沪深300指数收益率×20%+中债综合全价指数收益率*80%)收益率分别为:2019年6.28%(7.80%),2020年7.48%(5.32%),2021年4.74%(0.87%),2022年-2.40%(-4.06%);基金经理变动情况:陈曙亮自2018年12月至2019年6月任基金经理,张子炎自2019年5月至今任基金经理;数据来自定期报告,时间截至2023年3月31日。前述业绩描述对象指富国鑫旺稳健养老目标一年持有期FOF(A类)。

张子炎目前在管产品还包括富国鑫旺均衡养老目标三年持有期混合型发起式基金中基金(FOF)(2020-03-23成立)、富国智鑫行业精选一年封闭运作股票型基金中基金(FOF-LOF)(2021-12-16成立)、富国智浦稳进12个月持有期混合型基金中基金(FOF)(2022-1-14成立)、富国智华稳进12个月持有混合型基金中基金(FOF)(2022-06-21成立)、富国智盈稳进12个月持有期混合型基金中基金FOF(2022-10-11成立)。

(1)富国鑫旺均衡养老目标三年持有期混合型发起式基金中基金(FOF)(A类)自成立以来完整会计年度净值增长率与同期业绩比较基准(沪深300指数收益率*50%+中债综合全价指数收益率*50%)收益率为:2021年5.84%(-1.21%),2022年-12.07%(-10.80%),张子炎自基金成立起至今任基金经理;

(2)富国智鑫行业精选一年封闭运作股票型基金中基金(FOF-LOF)(A类)2022年年度净值及业绩比较基准(中证800指数收益率*75%+中债综合全价指数收益率*20%+恒生指数收益率(使用估值汇率折算)*5%)收益率为-19.18%(-16.34%),张子炎自成立以来任基金经理;

(3)富国智浦稳进12个月持有期混合型基金中基金(FOF)(A类)自成立以来至2022年末基金净值及业绩比较基准(中债综合全价指数收益率*80%+沪深300指数收益率*20%)收益率分别为-1.17%(-3.50%),张子炎自成立以来任基金经理;

(4)富国智华稳进12个月持有混合型基金中基金(FOF)(A类)自成立以来至2022年末基金净值及业绩比较基准(中债综合全价指数收益率*85%+中证800指数收益率*13%+恒生指数收益率(使用汇率估值折算)*2%)收益率为-1.30%(-1.21%),张子炎自成立以来任基金经理;

(5)富国智盈稳进12个月持有期混合型基金中基金FOF因成立时间较短,业绩暂不展示。

以上数据来自各基金定期报告,截至2022年12月31日。养老基金的名称中包含“养老目标”字样,不代表基金收益保障或其他任何形式的收益承诺,基金管理人在此特别提示投资者:基金不保本,可能发生亏损。市场有风险,投资需谨慎。

总体来讲,富国基金旗下基金经理张子炎作为市场中最早一批参与养老FOF投资运作的基金经理,对于目标风险策略的养老FOF有着丰富的经验和深刻的认知,在运作管理养老FOF的过程中,他深刻认识到:管理好公募养老FOF,要始终追求长期回报和短期业绩的一致性,不刻意追求短期高弹性,更追求长期稳健的超额收益。

本文来源:财经报道网

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